Transparencia Regulatoria · Blindaje Interbancario

Matriz de Compliance
Interbancario Integral

Rekuperat exhibe de manera abierta su estructura de RegTech. Cada módulo de la plataforma cumple con el marco supervisor financiero del Perú de extremo a extremo, eliminando el riesgo regulatorio para las entidades financieras contratantes.

SBS · Res. 2757-2023 UIF · SPLAFT INDECOPI · Ley 29571 LPDP · Ley 29733
Arquitectura RegTech

Ecosistema de Compliance Regulatorio

Cada módulo de la plataforma conecta con los reguladores del sistema financiero peruano de manera automática.

Diagrama del ecosistema de compliance regulatorio de Rekuperat
Vista Rápida

Resumen del Marco Regulatorio

Regulador
Marco Normativo
Implementación Rekuperat
SBS

Superintendencia de Banca

Resolución N° 2757-2023 · Ley N° 26702

Conducta de mercado, tercerizaciones críticas y secreto bancario.

AES-256 extremo a extremo. Auditorías automáticas de tokens B2B. Logs inmutables para auditoría SBS.

UIF

Unidad de Int. Financiera

SPLAFT · Antilavado de Activos

Debida diligencia y reporte de operaciones sospechosas.

KYB y KYC automatizados en pasarelas. Detección algorítmica de patrones. Reporte automático a UIF.

DCF

Defensoría del Cliente

Buenas Prácticas Interbancarias

Mecanismos de solución de controversias independientes.

Canal de conciliación virtual rápida en portal deudor. Acceso a resoluciones del gremio para mediación.

INDECOPI

Instituto de Defensa

Ley N° 29571 · Código Consumidor

Prohibición de métodos coercitivos. Horarios regulados.

Bloqueo técnico programado. Contacto solo Lun-Vie 8am-8pm. No desactivable por el operador.

Centrales

Equifax · Infocorp

Ley N° 27489 · Centrales de Riesgo

Derecho a actualización y rectificación de datos crediticios.

Reporte automático al cierre del pago. Constancia digital con firma electrónica inmediata.

LPDP

Ley de Datos Personales

Ley N° 29733 y Reglamento

Tratamiento legal de datos, consentimiento expreso y derecho al olvido.

Políticas de privacidad rigurosas. OTP por SMS. Derechos ARCO disponibles. Datos cifrados AES-256.

Detalle por Regulador

Implementación Técnica Regulador por Regulador

Documentación técnica que evidencia el cumplimiento específico de cada norma financiera peruana en la arquitectura de la plataforma.

SBS

Superintendencia de Banca, Seguros y AFP

Resolución SBS N° 2757-2023 · Ley N° 26702 (Ley General del Sistema Financiero)

Cumplimiento Verificado

Obligaciones Normativas

Gestión de conducta de mercado conforme a Resolución N° 2757-2023
Control de tercerizaciones críticas con proveedores supervisados
Secreto bancario protegido en cada sesión y transacción
Gestión del riesgo operacional bajo estándares SBS

Implementación Técnica en Rekuperat

Cifrado AES-256 extremo a extremo en todas las comunicaciones
Auditorías automáticas de tokens en cada acceso B2B
Logs inmutables disponibles para auditoría externa de la SBS
Servidores bajo ISO 27001 y controles de acceso por roles
UIF

Unidad de Inteligencia Financiera · Perú

Sistema de Prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (SPLAFT)

Integración SPLAFT Activa

Obligaciones Normativas

Debida diligencia en todas las transacciones de cobro y pago
Reporte de operaciones sospechosas (ROS) a UIF
Prevención del financiamiento al terrorismo (PFT)

Implementación Técnica en Rekuperat

Filtros KYB (Know Your Business) y KYC (Know Your Customer) automatizados
Detección algorítmica de patrones inusuales en amortización de deudas
Reporte automático de alertas a UIF en tiempo real
INDE
COPI

INDECOPI · Instituto de Defensa de la Competencia

Código de Protección al Consumidor · Ley N° 29571

Bloqueo Técnico Activo
Bloqueo técnico programado en servidor — No desactivable

Las notificaciones, SMS, emails y llamadas están restringidas automáticamente a días hábiles lunes a viernes de 8:00 am a 8:00 pm, conforme a la Ley N° 29571. Esta restricción es a nivel de servidor y no puede ser desactivada por el operador de la entidad acreedora, garantizando el cumplimiento total ante INDECOPI.

Prohibición de métodos coercitivos o de acoso
Respeto a la privacidad e intimidad del deudor
Información veraz y no engañosa
Registro auditables de cada contacto realizado
Canal de quejas y libro de reclamaciones digital
Lenguaje claro y sin terminología intimidatoria
LPDP

Ley de Protección de Datos Personales

Ley N° 29733 y su Reglamento D.S. N° 003-2013-JUS · Autoridad Nacional de Protección de Datos

Derechos ARCO del Titular

Acceso: consultar qué datos tiene Rekuperat sobre ti
Rectificación: corregir datos inexactos o desactualizados
Cancelación: eliminar datos cuando no sean necesarios
Oposición: oponerse al tratamiento para ciertas finalidades

Medidas Técnicas Implementadas

Cifrado AES-256 de todos los datos en tránsito y en reposo
Autenticación OTP por SMS para cada sesión
Consentimiento expreso e inequívoco documentado
Retención mínima de datos · Eliminación segura al vencimiento

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